Rente oder Kapital BVG

Bevor dies entschieden werden kann, sind mehrere Faktoren zu berücksichtigen, welche für jede Person sehr individuell sind. Es ist jedoch unbestritten, dass es sich auszahlt, die Aufgabe der Erwerbstätigkeit frühzeitig und sorgfältig zu planen.

Um Steuern zu sparen, müssen die Bezüge aus der 2. und 3. Säule optimal gestaffelt werden. Die Planung sollte spätestens fünf Jahre vor der Pensionierung erfolgen. Die Kapitalauszahlungen werden in den Kantonen unterschiedlich besteuert und die Rücksprache mit einem unserer Steuerfachleute lohnt sich in jedem Fall.

Ja, das ist möglich, da die meisten Pensionskassen eine Begünstigung für den Lebenspartner vorgesehen haben. Nach vorgängiger Abklärung mit der Pensionskasse muss die Begünstigung schriftlich mitgeteilt werden.