Rente oder Kapital BVG

Die Entscheidung hängt von mehreren Faktoren ab. Klar ist, es zahlt sich aus, den Rückzug aus der Erwerbstätigkeit frühzeitig und sorgfältig zu planen.

Damit die Gelder aus der 2. und 3. Säule optimal gestaffelt werden können, sollte mindenstens 5 Jahre vor der Pensionierung mit der Planung begonnen werden. Da Kapitalauszahlungen in den Kantonen unterschiedlich besteuert werden, lohnt sich die Rücksprache mit einer unserer Steuerfachpersonen.

Viele Pensionskassen sehen eine Begünstigung für den Lebenspartner vor. Dies muss jedoch individuell mit der Pensionskasse abgeklärt und die Begünstigung schriftlich mitgeteilt werden.