Vermögensorganisation

Wie können Sie Ihre Vermögensorganisation gewinnbringend gestalten?

Mit der Geschäftsnachfolge bzw. Pensionierung verändern sich das Einkommen und die Vermögensverhältnisse. Massnahmen sollten ab 50 überdacht und geplant werden.

Mit Blick auf die Geschäftsnachfolge bzw. Pensionierung ändern sich die Einkommens- und Vermögensverhältnisse. Wie behalte ich die Übersicht?

Es empfiehlt sich, die finanzielle Ausgangslage für den dritten Lebensabschnitt frühzeitig zu analysieren und soweit möglich zu planen. Hierbei können eine Vorsorgeanalyse und Vorsorge- bzw. Liquiditätsplanung wichtige Erkenntnisse sowie Sicherheit geben.

Wie kann ich für den Fall meiner Handlungsunfähigkeit einen Dritten mit meiner Vermögensverwaltung bevollmächtigen?

Indem vorab ein Vorsorgeauftrag errichtet und ein Vorsorgebeauftragter für die Vermögenssorge eingesetzt wird, worauf dieser bei Eintritt der dauernden Urteilsunfähigkeit für die Vermögensverwaltung verantwortlich wird.

Ist es sinnvoll allfällige Vermögenswerte noch vor dem Ableben neu zu strukturieren?

Ja, es kann in bestimmten Konstellationen sehr ratsam sein, die Vermögenswerte so zu strukturieren, dass im Rahmen der späteren erbrechtlichen Teilung möglichst wenig Konfliktpotenzial entsteht. Dabei geht es unter anderem um die Sicherstellung der laufenden Aufgaben (z. B. Liegenschaftsunterhalt) sowie auch um allfällige Teilungs- oder Ausgleichungsthemen unter den Erben.

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Michèle Vogel

Leiterin Vorsorge- und Finanzplanung, Beraterin Lohn- und Personalwesen

Dipl. Sozialversicherungsexpertin